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금융 투자 마인드/펀드

미래에셋 우리아이 3억만들기 펀드, 한눈에 보는 펀드 분석

자녀가 있으신가요? 자녀분들의 미래를 위해서 투자를 고민하시나요?
미래에셋 우리아이 3억만들기 펀드는 미래에셋 자산운용사에서만든  어린이 및 청소년을 대상으로 하는 장기 적립식 펀드입니다.

자녀분들이 앞으로 미래에 사용될 학자금, 기타 교육비를 비롯해 여러가지 비용이 걱정하시는 걸로 압니다.
이런 비용은 단기간에 조달해야 할 경우 상당히 타격이 큰 경우도 있습니다.

하지만, 펀드와 주식과 같은 투자 상품은 일종의 장기적인 성격일때 그 효과가 배가 되죠.
그래서 꼭 자녀분들을 위해서 뿐만 아니라 은퇴를 미리 준비해야 하는 30대나 40대분들도 향후 10~20년간의 투자를 위해서 펀드나 주식을 많이 하시는데요.

펀드는 주식과는 사뭇다르게 간접 투자 상품이므로 그나마 자신의 삶의 시간을 여유롭게 쓰게 해준다는 장점을 가지고 있습니다.

자녀분들의 미래를 위해서 미래에셋 자산운용사에서 만든 우리아이 3억만들기 펀드는 3억이라는 숫자가 다소 노골적인 금액을 표명하고 있지만, 이 정도 금액을 형성해서 준비하자는 의미가 담겨있기도 합니다.

우리아이 3억만들기 펀드의 정식 명칭은
"미래에셋 우리아이 3 억만들기 주식형투자신탁 G1호" 입니다.

이 펀드는 펀드 가입 대상자들의 특성에 맞게 특화시킨 펀드로써,
판매 보수와 운용 보수의 일부를 기금으로 조성하여서 경제 교실, 경제 캠프, 중국상해캠프, 기업 탐방등의 다양한 체험식 교육 프로그램을 진행하고 있습니다.

우리아이 3억만들기 펀드는 국내 주식시장 뿐만 아니라 해외주식 시장, 채권, 파생상품, 수익증권, 어음 등의 유동성있는 자산에 분산 투자를 하여 수익을 추구하는 펀드입니다.

주요 투자 전략으로는 펀드의 포트폴리오를 구성시 기업의 내재적 가치가 우량한 기업에 투자를 하는 기법인 "가치 투자"를 원칙으로 모멘텀 투자를 병행하고 있다고 합니다.

뿐만 아니라, 각각의 투자 섹터별 매니저를 통한 분업의 형태로 운용 체제를 조직하였으며,
기업의 내재적 가치를 분석하여 종목을 선정하여 투자를 하는 바텀-업(Bottom-Up) 방식의 투자 방식을 주요 투자 전략으로 삼고 있습니다.

우리아이 3억만들기 펀드는 선취 판매 수수료가 없으며, 90일 만에 환매 요청시 이익금의 70%를 환매수수료로 요구하고 있습니다.
그리고, 총 보수 및 비용 비율은 연 2.66% (운용회사보수 0.6%, 판매회사보수 1.4%, 기타보수 0.07%, 기타비용 0.59%) 입니다.

우리아이 3억만들기 펀드의 매입 및 환매 시간별 적용되는 기준가를 살펴보게 되면,

매입시, 오후 3시 이전에 매입 신청을 하게 되면 매입 신청한 날을 포함하여 제 2영업일에 공고되는 기준가를 적용하며, 오후 3시 이후에 매입 신청을 하게 되면 매입 신청한 날을 포함하여 제 3영업일에 공고되는 기준가를 적용하게 됩니다.

환매시, 오후 3시 이전에 환매 신청을 하게 되면 환매 신청한 날을 포함하여 제 3영업일에 공고되는 기준가를 적용하여 제 8영업일에 환매 대금을 지급하는 구조로 되어 있으며, 오후 3시 이후에 환매 신청을 하게 되면 환매 신청한 날을 포함하여 제 4 영업업일에 공고되는 기준가를 적용하여 제 8영업일에 환매 대금을 지급하는 구조로 되어 있습니다.

따라서 일반적인 국내 주식형 펀드의 매입 및 환매 시간별 적용되는 기준가 방식과 혼동이 없으시길 바랍니다. 환매시 제 8영업일에 환매 대금을 지급하는 것은 해외 주식에도 투자를 하고 있는 점 때문인것으로 판단됩니다.

2005년 04월 01일 설정된 "미래에셋 우리아이 3 억만들기 주식형투자신탁 G1호" 펀드는,
2007년 11월 16일 기준으로 설정 이후 수익률은 134.42% 이며,
최근 3개월 수익률은 13.41%,
최근 6개월 수익률은 31.43%,
최근 1년 수익률은 46.53% 입니다.

자녀의 미래를 위해서 투자하는 부모님의 마음을 모토로 생겨난 미래에셋 우리아이 3억만들기 펀드는 부모님들의 마음을 헤아려 더욱더 안전하고 높은 수익률로 부모님께 보답할 수 있는 펀드로 지속될 수 있기를 바라는 마음입니다.
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