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금융 투자 마인드/펀드

템플턴 그로스(Growth) 주식형 펀드 시리즈, 한눈에 보는 펀드 분석

프랭클린템플턴 투신운용에서 운용하는 국내 주식에 투자하는 국내 주식형 펀드 중 가장 인기가 있는 펀드는 바로 이 템플턴 그로스 주식형 펀드 시리즈 입니다.

1999년 2월 2일 설정된 "템플턴 그로스 주식형 1" 펀드를 필두로 지금은 6호까지 나온 펀드입니다.

세계적인 자산운용사 프랭클린템플턴은 이 자신의 투자 기법은 플랭클린 투자기법과 템플턴 투자 기법으로 나누어 펀드를 운영하곤 합니다. 그중에서 템플턴 기법으로 운영을 하는 것이 바로 템플턴 그로스 주식형 펀드 시리즈입니다.

템플턴 그로스(Growth) 주식형 펀드 시리즈 이름에서 보는 Growth는 성장을 의미합니다.

이 템플턴 그로스 주식형 펀드 시리즈의 주요 투자 목적은 국내 저평가된 주식에 투자하여서 장기적인 자산 증식을 추구하여 수익을 내는 것입니다.
그리고 주요 투자 전략으로는,
신탁재산의 60% 이상을 주식에 투자하여서 수익을 추구하는 포트폴리오를 구성하며,
투자 철학으로는 "바텀-업(Bottom-Up)" 방식에 의거하여서 개별 종목 중심의 투자를 시행함으로써 특정 기업

이 보유한 내재가치에 비해 저평가 되어 있다고 판단되는 종목에 투자하는 전략을 구사하고 있습니다.

이 템플턴 그로스 주식형 펀드 시리즈는 총 6개의 펀드로 구성되어 있습니다.

Templeton Growth 주식투자신탁 1, 설정일 : 1999/02/02
Templeton Growth 주식투자신탁 2, 설정일 : 2001/08/28
Templeton Growth 주식투자신탁 3, 설정일 : 2002/01/15
Templeton Growth 주식투자신탁 4, 설정일 : 1999/06/17
Templeton Growth 주식투자신탁 5, 설정일 : 1999/01/11
Templeton Growth 주식투자신탁 6, 설정일 : 2003/02/13

템플턴 그로스 주식형 펀드 시리즈는 5호 펀드의 설정일이 가장 오래 되었다는 것이 이색적이기도 합니다.

이 펀드 시리즈의 각각의 펀드는 그 수수료 면에서도 다소의 차이가 있는데요,

Templeton Growth 주식투자신탁 1 펀드의 경우,
연간 총 연 2.26% (자산운용회사 0.7525%, 판매회사 1.3975%, 수탁회사 0.04%, 기타비용 0.07%) 의 수수료가 요구됩니다.

Templeton Growth 주식투자신탁 2 펀드의 경우,
연간 총 연 2.60% (자산운용회사 0.765%, 판매회사 1.785%, 수탁회사 0.04%, 기타비용 0.01%) 의 수수료가 요구됩니다.

Templeton Growth 주식투자신탁 3 펀드의 경우,
연간 총 연 2.64% (자산운용회사 0.765%, 판매회사 1.785%, 수탁회사 0.05%, 기타비용 0.04%) 의 수수료가 요구됩니다.

Templeton Growth 주식투자신탁 4 펀드의 경우,
연간 총 연 2.58% (자산운용회사 0.75%, 판매회사 1.75%, 수탁회사 0.05%, 기타비용 0.03%) 의 수수료가 요구됩니다.

Templeton Growth 주식투자신탁 5 펀드의 경우,
선취 판매 수수료가 있는 선취 수수료형 펀드로써 펀드 구매시 납입 금액의 1%를 선취 수수료로 요구하게 됩니다. 그리고 연간 총 연 1.63% (자산운용회사 0.75%, 판매회사 0.75%, 수탁회사 0.05%, 일반사무관리 0.02%, 기타비용 0.06%)의 수수료가 요구됩니다.

Templeton Growth 주식투자신탁 6 펀드의 경우,
연간 총 연 2.88% (자산운용회사 0.825%, 판매회사 1.925%, 수탁회사 0.04%, 일반사무관리 0.02%, 기타비용 0.07%) 의 수수료가 요구됩니다.

Templeton Growth 주식투자신탁 1,2,3,4,6 펀드는 90일 미만의 기간에 환매를 요청한 경우, 환매시 수익의 70%를 환매 수수료로 요구를 합니다.

Templeton Growth 주식투자신탁 5 펀드는 1,2,3,4,6 펀드와는 다르게 유일한 선취 수수료형 펀드로써, 납입시 납입 금액의 1%를 선취 판매수수료로 요구한다는 점이 특징적입니다.

이 템플턴 그로스 주식형 펀드 시리즈 매입시 적용되는 시간별 기준가를 살펴보면,
오후 3시 이전에 매입 신청을 할 경우 매입을 신청한 날을 포함한 제 2영업일의 기준가를 적용하여 매입이 이루어지고, 오후 3시 이후에 매입 신청을 할 경우 매입 신청한 날을 포함해서 제 3영업일의 기준가를 적용하여 매입이 이루어집니다.

환매 시간에 따른 기준가 적용 및 환매 대금 지급일을 살펴 보면,
오후 3시 이전에 환매 신청을 한 경우 환매 신청한 날을 포함하여 제 2영업일에 공고되는 기준가를 기준으로 제 4영업일에 환매 대금을 지급하며, 오후 3시 이후에 환매 신청한 경우 환매 신청일을 포함하여 제 3영업일에 공고되는 기준가를 바탕으로 제 4영업일에 환매 대금이 지급됩니다.

각각의 펀드들은 설정일이 모두 다르지만, 2007년 11월 14일 기준으로 보면 설정일 이후,

Templeton Growth 주식투자신탁 1호 452.50 %
Templeton Growth 주식투자신탁 2호 372.26 %
Templeton Growth 주식투자신탁 3호 222.61 %
Templeton Growth 주식투자신탁 4호 360.89 %
Templeton Growth 주식투자신탁 5호 570.53 %
Templeton Growth 주식투자신탁 6호 227.44 %

의 수익을 내고 있으며, 이 순서를 설정일 순서로 꾸미게 되면,

Templeton Growth 주식투자신탁 5호 570.53 % (설정일 : 1999/01/11)
Templeton Growth 주식투자신탁 1호 452.50 % (설정일 : 1999/02/02)
Templeton Growth 주식투자신탁 4호 360.89 % (설정일 : 1999/06/17)
Templeton Growth 주식투자신탁 2호 372.26 % (설정일 : 2001/08/28)
Templeton Growth 주식투자신탁 3호 222.61 % (설정일 : 2002/01/15)
Templeton Growth 주식투자신탁 6호 227.44 % (설정일 : 2003/02/13)

위와 같이 나타낼 수 있습니다.

이 템플턴 그로스 주식 펀드는 템플턴의 투자 기법을 이용하여서 투자를 하는 펀드로써,
1999년 1월 11일 설정된 5호 펀드를 필두로 지금까지 570%라는 수익을 기록하고 있으므로 최소한 5.7배의 수익을 내고 있는 장기 투자의 실적을 보여주고 있습니다.

간접 투자 상품의 경우에는, 나의 본업에 더욱더 충실히 다가갈 수 있다는 점에서 많은 각광을 받고 있습니다. 그리고 전문 운용 인력에 의해서 관리 되고 있다는 점도 인기의 한 이유가 될 수 있습니다.

위의 결과에서 볼 수 있듯이, 8년이라는 기간동안 5.7배의 성적은 장기 투자로 갈 수록 펀드의 수익은 다소 높아 질 수 있다는 희망을 보여주는 하나의 사례라고 볼 수 있습니다.
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