펀드 연말정산, 펀드 투자자가 꼭 알아야 할 세금아끼기 정보!

금융투자마인드/세금-세테크하기 : 2008/11/18 00:37

펀드 투자자분들이라면, 연말정산시 꼭 알아얄 정보가 있습니다!
바로, 펀드 연말정산인데요~
이제 연말이 다가오면서 펀드투자자분들은 혹시? 자신의 펀드가 세금줄이기에 도움이 되진 않을까? 궁금증을 가지실 법도 한데요.

그래서 이번에는 펀드 투자자가 꼭 알아야 할 세금아끼기 정보를 짚어볼까 합니다.

우선, 세금, 조세에 관련된 조세특례제한법에 의거하여 많은 투자상품들이 생겼는데요.
대표적으로는 장마펀드라고 불리는 장기주택마련저축펀드, 그리고 개인연금성격의 연금펀드입니다.

이 두가지는 너무 유명해서 아마 왠만한 투자자분들이라면 이 장마펀드나 연금펀드는 한개쯤은 가지고 계시지 않을까 합니다.

장기주택마련저축펀드의 경우, 1분기당(1분기는 3개월이죠), 이 1분기당 납입할 수 있는 한도는 300만원이며 연간 300만원의 한도가 있게 됩니다. 또한 이 300만원까지의 한도에서 40%까지 근로소득공제와 함께 7년 이상 저축할 경우에는 이자소득에 대한 부분 역시 비과세로 된다는 점은 눈여겨 볼만도 합니다.

따라서, 장마펀드 투자자분들의 경우에는 자신의 불입액에서 40% 정도 소득공제가 된다고 할 수 있습니다.

개인연금펀드에 가입한 연금펀드 투자자분들의 경우, 분기당 300만원의 납입한도에 연간 300만원 한도에서 불입액의 100%까지 종합소득공제를 받을 수 있다는 점은 눈여겨볼만도 합니다.

따라서 혹시, 자신이 장기주택마련펀드(장마펀드)나 개인연금펀드(연금펀드)에 가입한 투자자분들이라면 이 부분은 눈여겨 볼만도 합니다.

펀드투자자라면 눈여겨봐야할 부분이 있는데요.
바로, 장기투자를 독려하기 위한 투자상품의 종류로 일명 "절세형 투자상품" 입니다.
펀드라는 것은 장기투자의 대표적인 투자상품임을 고려할때 이 장기투자를 독려하기 위한 정책하에 만들어진 투자상품입니다.
"장기"자가 붙은 펀드들이 대표적인 장기투자로 인한 절세 효과를 볼 수 있는 투자상품이 됩니다.

가령 예를들어, 장기적립식주식형펀드나 장기회사채형펀드의 경우, 3년이상 적립식 혹은 거치식의 기간으로 인해 년차별 소득공제 및 배당소득에 대한 비과세가 추진되기도 한다는 것입니다.

세금은 아끼라고 존재하는 것은 아닙니다.
그러나, 아낄 수 있다면 아끼는 것이 바로 세테크 이듯, 이번 연말정산시 투자자분들은 보다 높은 절세효과를 누리시기를 바랍니다!

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